用专业与温度守护百姓“钱袋子”—兴业银行广州分行成功拦截两起电信网络诈骗资金

今年7月，兴业银行广州分行依托高效风控体系与紧密警银协作，接连成功拦截两起电信网络诈骗案件，累计守护近 300 万元，以实际行动践行金融机构的政治担当与民生使命，成为群众身边“资金流转的安全哨兵”“百姓财富的温暖守护者”。

精准预警护民生：12小时高效守护群众“养老钱”

“多亏兴业银行的‘火眼金睛’，我的养老钱才没被骗走！”魏女士捧着印有“保储户平安，急民众所急”的锦旗，激动地向银行工作人员连连道谢。时间回溯至2025年7月，兴业银行总行风控系统敏锐捕捉到魏女士账户的异常交易波动 —— 短时间内，多笔资金正被尝试转出，累计金额达184万元，且交易特征与电信诈骗高度吻合。

接到预警后，兴业银行广州分行迅速启动“反诈应急响应预案”，安排专人持续拨打魏女士电话核实情况，同时对其账户临时管控，从源头阻断资金转移通道。工作人员起初虽未能联系上魏女士，但始终坚守岗位，直至次日清晨终于与魏女士取得联系，揭开异常交易的真相。

原来，前一日魏女士接到冒充某购物平台“客服”的来电，对方以“订单质量问题需双倍退款”为由，诱导她下载未经认证的陌生APP并输入银行卡信息。就在骗子准备划转账户资金时，兴业银行的风控管控及时“踩下刹车”，让魏女士的账户资金安然无恙。事后，网点工作人员不仅耐心帮魏女士修改账户密码、开启多层安全防护，还手把手教她识别 “冒充客服退款”的诈骗套路，用通俗易懂的语言普及反诈知识：“以后遇到要下载陌生APP、输银行卡信息的，哪怕对方能报出订单号，也要先在官方平台核实，养老钱可得攥紧了！”

多方联动筑防线：跨机构协作拦截百万涉诈资金

无独有偶，在魏女士案件处置完成的当天 11 时许，兴业银行风控系统再次发出“红色预警”—— 新开户客户廖某账户出现疑似涉诈资金流转。经核查，廖某账户刚刚开立，异常交易金额高达110万元，资金正通过证券账户准备转出。

“每一笔异常交易背后，都可能关联着一个家庭的幸福！” 风控人员第一时间将情况上报，并联合警银企多方启动“协同反诈机制”。

经查，廖某账户为新开立，异常交易明显。该行当机立断对账户实施管控，涉案汇入方张某起初坚称为“正常换汇投资”，在银行和警方共同介入下，才幡然醒悟 —— 自己早已陷入“高息换汇”的诈骗陷阱，及时挽回了巨额资金损失。

“要是再晚一步，这钱就追不回来了，谢谢你们的专业与用心！”张某的家属特意致电分行表达感谢，对银行的专业与用心给予高度认可。

制度保障显担当：以“人民为中心”构建长效反诈体系

两起诈骗案件的成功拦截，并非偶然的“幸运”，而是兴业银行广州分行将“以人民为中心”理念融入金融服务血脉、落实党中央反诈工作要求的必然结果。

兴业银行广州分行持续深化警银协作机制，强化资金监控和异常交易识别能力，推动反诈共建联防，全方位守护百姓“钱袋子”安全。两起案件成功拦截近300万元涉案资金，切实维护了客户权益，彰显了金融机构在打击电信网络诈骗中的责任与担当。

每一次成功拦截背后，是银行人默默坚守与行业间通力合作的结果。金融安全，是守护人民美好生活的重要基石。兴业银行广州分行将继续践行“金融为民”的初心使命，持续完善反诈机制，创新防范手段，强化宣教体系，持续为广大市民提供更安全、更便捷、更温暖的金融服务，共同守护百姓幸福与安宁。